Unsere AML und Verifizierungsrichtlinien

Auf dieser Seite erklären wir Ihnen, wie wir Geldwäscherei und Terrorismusfinanzierung verhindern, wann wir Ihre Identität prüfen und welche Dokumente wir dafür benötigen.

Unser Engagement gegen Geldwäscherei

Rechtlicher Rahmen

Wir betreiben Royalistplay Casino unter der Lizenz Nummer 8048/JAZ2023-065 der Curaçao eGaming Licensing Authority. Mit dieser Lizenz verpflichten wir uns zur Einhaltung der Anti-Geldwäscherei- und Terrorismusfinanzierungsvorschriften (AML/CFT) unseres Lizenzgebiets, einschliesslich der damit verbundenen Due-Diligence-Pflichten.

Unser Ansatz ist risikobasiert: Wir beurteilen jeden Kunden und jede Transaktion nach Risiko, prüfen Neukunden gegen Sanktionslisten undlisten politisch exponierter Personen (PEP) und eskalieren auffällige Vorgänge an unser Compliance-Team. Barzahlungen, anonyme prepaid Mittel ohne Registrierung und Zahlungen über Konten Dritter akzeptieren wir nicht.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Bei der Registrierung gleichen wir Ihre Angaben wie Name, Geburtsdatum und Adresse mit den Daten Ihres Ausweisdokuments ab. Die vollständige Verifizierung (KYC) führen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung durch. Zusätzliche Prüfungen erfolgen, wenn Ihre kumulierten Einzahlungen 2.000 CHF übersteigen, wenn ungewöhnliche Transaktionsmuster auftreten oder wenn wir dazu gesetzlich verpflichtet sind.

So läuft die Verifizierung ab

Von der Einreichung bis zur Freigabe

Die Prüfung führen wir in der Regel innerhalb von 24 Stunden durch, in Ausnahmefällen spätestens innerhalb von 3 Werktagen. Alle Dokumente übertragen Sie verschlüsselt über Ihren Kontobereich, niemals per unaufgeforderter E-Mail. Ihre Unterlagen speichern wir auf verschlüsselten Servern, der Zugriff ist auf das Compliance-Team beschränkt und wird protokolliert. Wir geben Ihre Dokumente ohne Ihre Zustimmung nicht an Dritte weiter, ausser soweit gesetzliche Meldepflichten dies verlangen.

• Laden Sie Ihr Ausweisdokument über den gesicherten Bereich Ihres Kontos hoch.
• Reichen Sie einen Adressnachweis ein, der nicht älter als 3 Monate ist.
• Weisen Sie nach, dass Ihr Zahlungsmittel auf Ihren Namen läuft.
• Wir prüfen die Unterlagen und gleichen die Daten mit Ihren Kontoangaben ab.
• Bei Unklarheiten melden wir uns mit einer konkreten Rückfrage.
• Sie erhalten die Bestätigung der Verifizierung per E-Mail.

Nachweis der Geldquelle

Wann und warum wir fragen

Bei kumulierten Einzahlungen ab 10.000 CHF, bei Auszahlungen über 5.000 CHF an einem Tag oder bei Mustern, die nicht zu Ihren Angabepasssen, können wir Sie um einen Nachweis der Mittelherkunft bitten. Diese Prüfung ist keine Misstrauensbekundung Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Vorgabe.

Als Nachweis akzeptieren wir zum Beispiel Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge, Verkaufsbelege oder Erbschaftsdokumente. Solange die Prüfung läuft, können wir betroffene Auszahlungen zurückhalten. Sobald Ihre Unterlagen die Herkunft plausibel belegen, geben wir die Transaktion frei.

Prüfung Ihrer Einzahlungen und Auszahlungen

Limits und Bearbeitungszeiten

Wir überwachen Ein- und Auszahlungen fortlaufend und gleichen sie mit Ihrem Einspielverhalten ab. Auszahlungen führen wir grundsätzlich auf dasselbe Zahlungsmittel aus, über das die Einzahlung erfolgt ist, bei Kreditkarten und E-Wallets innerhalb der Grenzen des jeweiligen Anbieters. Beträge, die diese Methode übersteigen, zahlen wir per Banküberweisung aus.

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Konsequenzen und Ihre Rechte

Reichen Sie angeforderte Dokumente nicht ein, setzen wir die Auszahlung aus und schränken gegebenenfalls Einzahlungen ein. Reichen Sie die Unterlagen innerhalb von 30 Tagen nicht nach, sperren wir das Konto vorübergehend und fordern Sie erneut schriftlich auf. Bleibt die Verifizierung dauerhaft erfolglos, können wir die Geschäftsbeziehung beenden und den verifizierten Restbetrag auf ein von Ihnen nachgewiesenes Zahlungsmittel zurückzahlen.

Gültige Ausweisdokumente, die Ihre Identität nicht bestätigen, gefälschte Unterlagen oder Zahlungen über Konten Dritter führen zur sofortigen Sperrung des Kontos. Bei konkretem Verdacht auf Geldwäscherei sind wir verpflichtet, den Vorgang an die zuständige Meldestelle zu melden; über solche Meldungen dürfen wir Sie nicht informieren.

Wie lange wir Dokumente aufbewahren

Speicherfristen und Löschung

Wir bewahren Ihre Verifizierungsunterlagen nach gesetzlicher Vorgabe mindestens 5 Jahre nach Vertragsende auf, bei laufenden Ermittlungen entsprechend länger. Diese Frist dient dem Nachweis gegenüber unseren Lizenz- und Aufsichtsbehörden, dass wir unsere Sorgfaltspflichten erfüllt haben. Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente unwiderruflich, sofern keine anderen gesetzlichen Aufbewahrungspflichten greifen.

Sie können jederzeit Auskunft über die bei uns gespeicherten Daten verlangen. Richten Sie solche Anfragen an [email protected]; unser Support ist rund um die Uhr für Sie erreichbar.

Häufige Fragen

Muss ich mich schon bei der Registrierung verifizieren?

Bei der Registrierung gleichen wir nur Ihre Stammdaten ab. Die vollständige Verifizierung mit Dokumenten verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung, sowie ab bestimmten Einzahlungsschwellen wie 2.000 CHF kumuliert.

Warum zahlt das Casino nicht auf mein Konto aus, über das ich eingezahlt habe?

Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dasselbe Zahlungsmittel wie die Einzahlung. Übersteigt Ihr Auszahlungsbetrag die Grenzen des Anbieters, zahlen wir den Rest per Banküberweisung auf ein verifiziertes Konto auf Ihren Namen.

Welche Dokumente brauche ich für die Adressbestätigung?

Akzeptiert werden zum Beispiel eine Stromrechnung oder ein Bankauszug, der nicht älter als 3 Monate ist und Ihren Namen sowie Ihre Adresse vollständig zeigt.

Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Verifizierung?

Wir speichern sie verschlüsselt mit beschränktem Zugriffsrecht und löschen sie nach Ablauf der gesetzlichen Frist von mindestens 5 Jahren nach Vertragsende unwiderruflich.